อะไรคือการวางแผนทางการเงิน

หากตัวแทนประกันชีวิต ไปพบผู้มุ่งหวังและนำเสนอการประกันชีวิตอย่างเดียวโดยไม่รู้ข้อมูลด้านอื่นๆของผู้มุ่งหวังเลย และด้วยความสามารถในการใช้บทเจรจาการขายที่ยอดเยี่ยม ผู้มุ่งหวังก็ตัดสินใจจ่ายเบี้ยก้อนโต ก็เหมือนกับการรักษาโรคที่เน้นให้ลูกหายแต่คนไข้อาจจะบอบช้ำจากการรักษาจนไม่สามารถส่งเบี้ยประกันหรือไม่อยากส่งเบี้ยปีต่ออายุปีต่อไปอีกเลยเหมือนคนไข้กลัวหมอยอมตายดีกว่าต้องตัดอวัยวะออก ซึ่งเป็นแนวคิดเดียว กัน กับการรักษาโรค ที่ผิดวิธี

แนวคิดของ financial planner ตัวแทนสามารถให้คำปรึกษาด้านการเงิน แก่ผู้มุ่งหวังแบบองค์รวม และผู้มุ่งหวัง จะสบายใจในการใช้บริการจากตัวแทนคนนั้นมากกว่า เพราะตัวแทนได้นำปัญหาความฝันเป้าหมายทางการเงินทุกด้าน ขึ้นมาตีแผ่ให้ผู้มุ่งหวังได้ถึงชัดเจนว่าตัวเขาอยู่ในจุดใด และเขาจะเดินไปสู่เป้าหมายที่ต้องการได้อย่างไร โดยมีการประกันชีวิตเป็นส่วนหนึ่งของแผนการเงินของเขา ซึ่งทำให้ผู้มุ่งหวังยอมรับการมีประกันชีวิตได้ง่ายและได้มากกว่าที่ตัวแทนจะเสนอขายประกันชีวิตอย่างเดียว