ขณะที่ตัวแทนประกันชีวิตขอข้อมูลจากผู้ขอเอาประกันเพื่อสมัครประกันชีวิต แต่อาจมีบางกรณีที่พบความผิดปกติบางอย่าง ไม่ว่าจะเป็นบุคลิกลักษณะ สุขภาพ ความเสี่ยง ที่อาจสุ่มเสี่ยงต่อความเกี่ยวข้องกรณีผู้ขอเอาประกันที่ปดปิดข้อมูลหรือฉ้อฉลประกันภัย
ตัวแทนประกันชีวิตสามารถใช้ ใบรายงานลับ เพื่อให้ข้อมูล เพิ่มเติม หากปรากฏในภายหลังที่ลูกค้าเกิดทำการฉ้อฉลบริษัทประกัน เอกสารข้อมูลนี้จะกันเราออกจากการมีส่วนรู้เห็นการกระทำของลูกค้าดังกล่าวได้
สำหรับตัวแทนประกันชีวิต หากมีลูกค้าที่เป็นลักษณะดังกล่าวบ่อยครั้ง จะเป็นการบ่งบอกถึงคุณภาพของผู้ขาย อาจจะ ทำตลาดผิด ส่งผลต่อความน่าเชื่อถือของตัวเองในสายตาของบริษัทประกัน
